Deutsche Finanzinstitute rüsten sich für Echtzeitüberweisungen

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Donnerstag, Juli 3, 2025
Echtzeitüberweisungen, die Transaktionen innerhalb von Sekunden abwickeln und sofortige Bestätigungen liefern, sind rund um die Uhr und an 365 Tagen im Jahr verfügbar. Sie verbessern die Liquidität und den Cashflow für Unternehmen und bieten eine breite Palette von Anwendungsfällen, von alltäglichen Rechnungszahlungen bis hin zu komplexen B2B-Transaktionen. Die sofortige Endgültigkeit dieser Zahlungen erfordert jedoch robuste Betrugspräventionsmechanismen und eine kontinuierliche Systemüberwachung.
Die neue EU-Verordnung und ihre Auswirkungen auf Deutschland
Die IPR, die am 8. April 2024 in Kraft trat, zielt darauf ab, Echtzeitüberweisungen in der gesamten EU zur Norm zu machen. Für Banken im Euroraum, einschließlich Deutschland, gelten folgende Kernpflichten:
Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zu erheblichen Verwaltungsstrafen führen, die bis zu 10 % des jährlichen Nettoumsatzes für juristische Personen betragen können.
Cloudera Data Platform: Die Antwort auf regulatorische und technologische Herausforderungen
Die Cloudera Data Platform ist eine hybride Datenarchitektur, die Daten, Analysen und KI über Multi-Cloud- und On-Premises-Umgebungen hinweg verwaltet. Dies ist entscheidend für Finanzinstitute, die die Skalierbarkeit der Cloud nutzen und gleichzeitig sensible Kerndaten On-Premises halten müssen, um regulatorische Anforderungen wie Datensouveränität zu erfüllen.
Cloudera ermöglicht Echtzeit-Datenverarbeitung und -analyse durch den Einsatz von Technologien wie Apache Kafka für hochskalierbares Stream-Buffering und Apache Flink für die Echtzeit-Stream-Verarbeitung mit "Exactly-Once Processing", was die Datenintegrität bei Finanztransaktionen sicherstellt. Apache Spark und Apache Kudu/Impala ergänzen diese Fähigkeiten für schnelle Datenverarbeitung, Echtzeit-Updates und analytische Abfragen.
Wichtige Vorteile durch Cloudera:
Bewährte Erfolge im Finanzsektor
Mehr als 520 Finanzdienstleistungsunternehmen weltweit, darunter 82 der Top 100 globalen Banken und 27 der 30 global systemrelevanten Banken, nutzen Cloudera für ihre Daten- und Analysestrategien. Diese weitreichende Akzeptanz unterstreicht die Fähigkeit der Plattform, extreme Transaktionsvolumina und strenge regulatorische Anforderungen zu bewältigen.
Die Implementierung von Echtzeitüberweisungen mit Cloudera ist somit nicht nur eine Frage der Compliance, sondern eine strategische Chance für deutsche Finanzinstitute, ihre digitale Transformation voranzutreiben, die Kundenerfahrung zu verbessern und sich einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil zu sichern.
Über Cloudera Cloudera bietet eine hybride Datenplattform, die Unternehmen dabei unterstützt, Daten, Analysen und KI über Multi-Cloud- und On-Premises-Umgebungen hinweg zu verwalten. Mit einem Fokus auf offene Standards und Skalierbarkeit ermöglicht Cloudera Finanzinstituten, die komplexesten Datenherausforderungen zu meistern und Innovationen voranzutreiben.
Seit über 30 Jahren ist die SHI GmbH mit Sitz in Augsburg ein etabliertes IT-Beratungs- und Softwarehaus, das passgenaue Lösungen für unterschiedlichste Branchen entwickelt. Als langjähriger Partner führender Technologieanbieter wie Cloudera, Elastic, Lucidworks, Apache Solr und OpenSearch bieten wir umfassende Expertise in der Implementierung innovativer und skalierbarer Such- und Analyseplattformen sowie effizienter Datenverarbeitungslösungen.
Unser Leistungsspektrum reicht von der strategischen Beratung über Migration und Integration bis zur individuellen Anpassung und kontinuierlichen Optimierung. Im Bereich der Individualentwicklung realisieren wir flexible Web-Applikationen, Schnittstellen und E-Commerce-Lösungen mit Fokus auf Langlebigkeit. Für Fachverlage haben wir die modulare Publikationsplattform InfoPilot entwickelt, die auf Open-Source-Basis eine effiziente Online-Vermarktung von Fachinhalten ermöglicht. SHI steht für ganzheitliche Betreuung, langfristige Partnerschaften und Wissensaustausch durch Workshops und Schulungen. Mit unserem engagierten Team in Augsburg sind wir Ihr zuverlässiger Partner für die digitale Transformation.
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