Validato, die führende Schweizer Plattform für Background Screening und Human Risk Management, unterstützt Finanzinstitute dabei, diese Anforderungen zuverlässig und effizient zu erfüllen — in über 200 Ländern weltweit.

Regulatorische Grundlagen: Was FINMA von Banken erwartet

Die FINMA-Anforderungen basieren auf dem Bundesgesetz über die Banken und Sparkassen (Bankengesetz, BankG), dem Geldwäschereigesetz (GwG) sowie den Richtlinien des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht. Gemeinsam schaffen diese Rahmenbedingungen eine eindeutige Erwartungshaltung: Banken müssen sicherstellen, dass ihre Mitarbeitenden integer, qualifiziert und für ihre jeweilige Funktion geeignet sind.

Konkret bedeutet das: Identität, Ausbildungsabschlüsse und beruflicher Werdegang müssen verifiziert werden — besonders bei Personen in exponierten Rollen. Know Your Employee (KYE)-Verfahren sind als Bestandteil der Geldwäschereibekämpfung (AML-Compliance) nicht optional, sondern regulatorische Mindestanforderung. Hinzu kommt: Die Anforderungen enden nicht mit der Einstellung. Auch die laufende Überprüfung bestehender Mitarbeitender rückt zunehmend in den Fokus der Aufsichtsbehörden.

Globale Reichweite trifft Schweizer Präzision

Schweizer Banken operieren international. Mitarbeitende, Auftragnehmer und Geschäftspartner befinden sich in Dutzenden von Ländern. Manuelle Überprüfungsprozesse sind dieser geografischen Komplexität nicht gewachsen. Validato bietet eine vollständig automatisierte, compliance-konforme Lösung, die in über 200 Ländern eingesetzt werden kann — mit schnellen Ergebnissen, klaren Prozessen und transparenten Kosten.

Das Leistungsspektrum umfasst die gesamte Bandbreite der Personalüberprüfung:

• Pre-Employment Screening: Umfassende Hintergrundprüfungen vor der Einstellung — Identitätsprüfung, Strafregisterauszüge, Ausbildungsverifikation und Referenzprüfungen.
• In-Employment Screening: Regelmässige Wiederholungsprüfungen bestehender Mitarbeitender zur Sicherstellung fortlaufender Integrität.
• Externe Mitarbeiterprüfungen: Überprüfung von Auftragnehmern, Prüfern und Dritten mit Zugang zu sensiblen Systemen oder Kundendaten.
• KYC- und AML-Prüfungen: Kunden- und Geschäftspartner-Screening gegen Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und Adverse-Media-Quellen.

Datenschutz als integraler Bestandteil: DSG-Konformität und ISO-27001-Zertifizierung

Jedes Screening-Programm in der Schweiz muss das revidierte Bundesgesetz über den Datenschutz (DSG) einhalten. Das bedeutet: rechtmässige, transparente und verhältnismässige Verarbeitung von Personendaten — mit vollständiger Information der betroffenen Personen. Validato ist DSG-konform und ISO-27001-zertifiziert. Datenschutz und Informationssicherheit sind dabei keine nachträgliche Ergänzung, sondern von Anfang an in die Plattform integriert.

Für Banken, die gleichzeitig den Anforderungen der FINMA und des DSG gerecht werden müssen, ist das ein entscheidender Vorteil. Eine Screening-Lösung, die datenschutzrechtlich nicht konform ist, schafft regulatorisches Risiko auf zwei Ebenen.

Human Risk Management: Der strategische Mehrwert

Compliance bedeutet mehr als das Abhaken von Pflichtaufgaben. Der eigentliche Wert eines professionellen Mitarbeiterüberprüfungsprogramms liegt in der Reduktion von Human Risk — dem Risiko, das durch Unehrlichkeit, Fahrlässigkeit oder externe Einflüsse entsteht. Validatos Human Risk Management Consulting hilft Finanzinstituten, massgeschneiderte Rahmenwerke zu entwickeln, die weit über die gesetzlichen Mindestanforderungen hinausgehen.

Das ist besonders relevant im gesamten DACH-Raum — Deutschland, Österreich und Schweiz — wo Regulierungsbehörden zunehmend prüfen, wie Banken ihre internen Risiken steuern.

"Banken, die FINMA-Anforderungen ernst nehmen, brauchen mehr als einen einfachen Hintergrundcheck. Sie brauchen eine vollständige Compliance-Infrastruktur — und einen Partner, der sie dabei über alle Grenzen hinweg begleitet."

— Reto Marti, Managing Partner, Validato

Validato ist inhabergeführt, in der Schweiz ansässig und auf die Anforderungen des Finanzplatzes Schweiz ausgerichtet — mit der globalen Reichweite, die moderne Banken benötigen.