Markus Bailer: Der zentrale Vorteil ist für mich die kollektive Intelligenz bei max. Unabhängigkeit. Wir sind freie Makler und ausschließlich unseren Mandanten verpflichtet, demzufolge nicht Produktgebern oder Konzernvorgaben. Gleichzeitig bündeln wir im Verbund unser Know-how und unsere Ressourcen. Der Kunde bekommt damit das Beste aus zwei Welten: die persönliche Betreuung eines inhabergeführten Hauses und eine Investmentkompetenz, wie man sie sonst eher aus Family Offices kennt.

insider: BSB steht für „Finanzen leicht gemacht“. Gleichzeitig kombiniert ihr unabhängige Beratung mit einer starken Plattformstruktur über die BfV/BCA. Wie entsteht daraus echter Mehrwert?

Marcus Effenberger: Unser Angebot ist bewusst ganzheitlich aufgebaut: von Absicherung und Vorsorge über Immobilienfinanzierungen bis hin zu Kapitalanlagen. Herzstück ist unser sog. Investment-Quartett. Die Strategien greifen wie Zahnräder ineinander und haben bewusst wenige Überschneidungen:

• BSB Zinsdepot: eine ertragsoptimierte Cash-Reserve als Alternative zu Tages- und Festgeld – investiert ausschließlich in Geldmarkt- und Anleihenfonds.
• BSB Core Protect: eine ausgewogene Vermögensverwaltung mit Sicherheitsankern und einer Aktienquote von rd. 40 bis 50 Prozent, ergänzt um Anleihen, Gold, Rohstoffe und situativ Cash.
• BSB Rebound: unser dynamischer Ansatz mit antizyklischem Small-Cap-Fokus und trendfolgender Large-Cap-Komponente, Aktienquote meist zwischen 60 und 90 Prozent.
• BSB Aktien Optimum: für offensive Anleger – globales Aktien-Beta kombiniert mit Trendstrategien, mit einer Aktienquote von 70 bis 100 Prozent.

insider: Die BSB Rebound-Strategie gilt als zentraler Baustein. Wie erklärt ihr das Modell in wenigen Sätzen?

Bailer: Ich vergleiche die Rebound-Strategie gerne mit einem intelligenten Navigationssystem für Aktien. Wir kombinieren zwei Logiken: Zum einen kaufen wir Nebenwerte gezielt nach Korrekturen, wenn sie historisch günstig bewertet sind. Zum anderen folgen wir bei großen Standardwerten konsequent dem Markttrend. So investieren wir antizyklisch mit Rabatt, bleiben aber gleichzeitig in starken Trends investiert und sichern Gewinne systematisch ab. Das Ziel ist klar: an Aufschwüngen überdurchschnittlich partizipieren, ohne Risiken zu ignorieren.

insider: Warum ist dieser flexible Ansatz gerade heute ein Vorteil?

Schneider: Weil die Kapitalmärkte heute keine Einbahnstraße mehr sind. Geopolitische Umbrüche, Zinswenden und hohe Volatilität stellen klassische Buy-and-hold-Ansätze zunehmend infrage. Unsere Strategien sind mathematisch flexibel. Wenn Trends enden, reduzieren wir Risiko. Wenn Märkte übertreiben, nutzen wir Chancen. Diese Anpassungsfähigkeit schützt Kapital und macht Volatilität selbst zur Renditequelle.

insider: Warum funktioniert antizyklisches Investieren gerade in der aktuellen Marktphase?

Effenberger: Antizyklik nutzt ein zeitloses Phänomen: menschliche Psychologie. In Phasen der Angst werden gerade Small Caps oft unter ihrem fairen Wert verkauft. Wir ersetzen Bauchgefühl durch klare Regeln und technische Signale. Die Mathematik der Mean Reversion, also die Rückkehr zum Mittelwert, ist kein Trend, sondern ein Naturgesetz der Märkte. Wer günstig kauft, statt der Masse hinterherzulaufen, hat langfristig den größten Vorteil.

insider: Wie haben sich eure Strategien entwickelt? Seid ihr zufrieden mit der bisherigen Performance?

Bailer: Ja, sehr. Vor allem, weil die Ergebnisse reproduzierbar sind. Die BSB Rebound-Strategie erzielte in den letzten zwölf Monaten bis zum 7. April eine Rendite von 23,90 Prozent. Die seit Juni 2025 integrierte Trendstrategie hat hier einen erheblichen Mehrwert geliefert. Noch wichtiger als die Prozentzahl ist für uns aber: Die Systeme haben in Stressphasen genau so reagiert, wie es die Algorithmen vorsehen. Das schafft Vertrauen, auch in der Beziehung zwischen Berater und Kunde.

insider: Wo seht ihr aktuell die größten Chancen im Anlagegeschäft?

Schneider: Ganz klar in der Abkehr vom subjektiven Fonds-Picking hin zu systematischer Allokationsintelligenz. Viele Anleger sind von der Informationsflut überfordert. Wir bieten einen klaren, nachvollziehbaren und reproduzierbaren Rahmen. Besonders im Bereich Zinsanlagen mit dem BSB Zinsdepot sowie bei unseren Sachwert- und Aktienstrategien sehen wir starkes Wachstum, weil Kunden heute mehr denn je stabile, erklärbare Konzepte suchen.

insider: Warum ist es immer noch so schwierig, Menschen vom Investieren zu überzeugen – und wie gelingt es euch?

Effenberger: Die größte Hürde ist die Angst vor dem Unbekannten und der Fokus auf nominale statt auf reale Werte. Viele sehen Zinsen auf dem Konto, blenden aber Inflation und Opportunitätskosten aus. Unser Ansatz ist deshalb klar: Wissenstransfer vor Produktabschluss. Wir nehmen uns bewusst Zeit, Zusammenhänge zu erklären. Ein informierter Kunde erkennt selbst, dass Nicht-Investieren langfristig das größte Risiko ist, nämlich der schleichende Verlust an Kaufkraft.

Das Interview finden Sie ebenfalls unter: BCA-Insider-01-2026 – bca